Emekliliğiniz için tasarruf yapmaya ne kadar erken başlarsanız, kendinizi işgücünden çıkardıktan sonra birlikte çalışmanız gerekecek. Ancak bu karmaşık bir süreç olabilir, bu yüzden insanların katkılarını ve vergi indirimlerini takip etmelerine yardımcı olmak için TurboTax gibi bir yazılım kullanıyorlar.
TurboTax olsa biraz titiz olabilir ve Geleneksel IRA'nızı bir Roth IRA'ya dönüştürürseniz, değişikliği uygun şekilde girmek ilgili bir işlemdir. Doğru yapmazsanız, sayılarınız muhtemelen doğru görünmeyecektir, ne zaman yapmamalı olduklarını gösteren fazladan katkılar için ceza ücretleri gibi şeyler.
Arka kapı Roth IRA dönüşümünüzü doğru şekilde nasıl gireceğinize bir göz atalım, böylece alıntı yaptığınız rakamların doğru olduğundan emin olabilirsiniz.
TurboTax'ta bir Arka Kapı Roth IRA'sını Bildirmek
Öncelikle, Geleneksel IRA'nıza Yapılan Kesintisiz Katkıya girmeniz gerekir. Bu kılavuz TurboTax Online için yazılmıştır, ancak masaüstü sürümünü kullanıyorsanız, prosedür çok benzerdir ve size herhangi bir karışıklığa neden olmamalıdır.
- Vergi iadenizi açın.
- TurboTax Online'da, Ara'ya tıklayın ve IRA katkılarını girin.
- Git butonuna tıklayın.
- Geleneksel IRA ve Roth IRA penceresinde, Geleneksel IRA'yı tıklayın .
- Geleneksel Bir IRA'ya Katkıştınız mı?, Evet'i seçin.
- Bu Bir Emeklilik Dağılımının Geri Ödenmesi Altında mı?, Hayır'ı seçin.
- Bize Ne Kadar Katkıda Bulunduğunu Söyle penceresinde, bu yıl katkıda bulunduğunuz miktarı girin.
- Fikrini Değiştirdin Altında ?, Hayır'ı seçin.
- Verilen diğer soruları mevcut vergi durumunuz için geçerli olduğu gibi cevaplayın.
Ardından, TurboTax'a yaptığınız arka kapı Roth dönüşümü hakkında bilgi verin.
- 1099-R'yi arayın .
- Git butonuna tıklayın.
- 1099-R pencerenizde Evet'e tıklayın ve ardından devam edin. Bunun yerine, 1099-R Girişleriniz ekranına gelirseniz, Başka Bir 1099-R Ekle'ye tıklayın.
- Ekrandaki talimatları izleyerek 1099-R formunuzun ayrıntılarını elle girmeyi seçebilir veya dijital bir sürümünüz varsa doğrudan alabilirsiniz.
- IRA'dan Miras Alındı mı?, Hayır'ı seçin.
- Para Altında Ne Yaptınız?, Parayı başka bir emeklilik hesabına taşımamı seçin (veya aynı emeklilik hesabına iade ettim).
- Ardından, bu paranın tümünü Roth IRA hesabına dönüştürdüğümü seçin.
- 1099-R Girişiniz penceresine ulaşana kadar kalan soruları doğru şekilde cevaplamayı bitirin, bu da arka kapı Roth dönüşümünüzü bildirmeyi tamamladığınız anlamına gelir.
Bu adımları izledikten sonra, vergi beyannamenizi hesaplamak için yazılımın ihtiyaç duyduğu bilgileri başarıyla girmiş olmalısınız.
Vergi Sonuçlarınızı Kontrol Edin
Her şeyin doğru gittiğinden emin olmak istiyorsanız, Roth IRA'nıza nasıl vergi uygulanacağını kontrol etmek için aşağıdaki adımları kullanabilirsiniz:
- Ekranın sol tarafındaki Vergi Araçları'na tıklayın.
- Araçlar'a tıklayın.
- Araç Merkezi ekranında, Vergi Özetini Görüntüle'yi seçin.
- Pencerenin sol tarafındaki 1040 önizlememi tıklayın.
1040 Kartpostal, Satır 4 başlıklı bölümde , IRA dağıtımları altında listelenen Roth IRA'nızı görmelisiniz.
Geleneksel IRA'nıza katkıda bulunduğunuz ve bir Roth IRA'ya arka kapı dönüşümünüzü yaptığınız zaman arasında herhangi bir kazanç elde etmediğiniz sürece, Vergilendirilebilir miktarınız sıfır olarak gösterilmelidir. Katkı ile dönüşüm arasında kazanç elde ettiyseniz, o zaman hala vergilendirilecek ve burada görüneceklerdir.
Zamanlama 1, Satır 32 IRA indirimi başlıklı bölümde hiçbir şey olmamalıdır.
Bu Hayatta İki Şey Kesin: Ölüm ve Vergi Loopholes'ı
Bir Roth IRA'ya standart bir katkı sağlayamayacak kadar çok para kazanıyorsanız, ancak esnekliğin avantajlarından yararlanmak ve hala emeklilik sonrası fon sağlamadaki avantajlarından yararlanmak istiyorsanız, o zaman arka kapıya gitmenin yolu budur.
Bu kılavuzu kullanarak, TurboTax'a uygun şekilde girebilmeniz gerekir, böylece katkılarınızı, kesintilerinizi ve mali yılın sonunda ne kadar vergi ödeyeceğinizi kolayca takip edebilirsiniz.
